我国供应链金融的产生源自深圳发展银行，经过二十年的发展，已成为银行和企业拓展空间提高竞争力的一个重要领域。作为商业银行新兴的一种金融创新产品，它为中小企业提供了新的融资渠道，在一定程度上缓解了中小企业融资难的现状。供应链金融产品根植于供应链的各个环节，根据参与主体的不同，供应链金融可分为核心企业、第三方支付、物流企业、电商平台、软件公司、商业银行等六种主要模式。
近些年，我国市场主体持续稳健发展，企业实有户数量保持平稳增长。我国市场主体实有户数从2009年的0.43亿户发展到2018年的1.1亿户，其中，企业数量在2018年达3474.2万户。2018年新增市场主体为2149.58万户，新增企业则占约三成。
中小企业数量在我国占据企业总数的95%左右，是不可小觑的经济力量。较之一些大型企业，中小企业融资难成为其发展的重要制约因素之一，中小企业的资金需求与银行愿意提供的贷款额度有较大的差距。大型金融机构结合我国经济环境及中小企业特性，提出来供应链金融这种全新的融资方式，其灵活的融资方式，是解决中小企业融资难、降低融资成本及减少供应链风险的有效手段。
近两年来，供应链金融的发展得益于国家不断出台的相关政策。从2016年2月人民银行等八部委发布《关于金融支持工业稳定增长调结构增效益的若干意见》，提出要大力发展应收账款融资，到2018年4月份商务部等八部门联合发布的《关于开展供应链创新与应用试点的通知》，都在大力支持着供应链金融。
目前，我国供应链金融尚处于初步发展阶段，应收账款及存货规模作为供应链金融的的重要融资模式，其规模不断增长为我国供应链金融迅速发展夯实基础。银监会数据显示，我国中小企业应收账款从2013年的5.9万亿元增至2018年的8.5万亿元，中小企业存货规模从2013年的5.5亿元增加到2018年的6.3万亿元。
应收账款以及产成品存货规模对于供应链金融发展起重要作用之外，融资租赁同样与供应链金融密不可分。2010-2018年我国融资租赁行业经历了快速发展，企业数量从2010年的不足两百家增至2018年的11777家，增长了五十多倍；融资租赁行业业务总量也有了较快增长，融资租赁合同余额从2010年的7000亿元增至2018年的66500亿元，增长了9.5倍。
2013-2018年我国供应链金融市场规模保持稳定增长，2018年我国供应链金融市场规模达2万亿元，较2017年增加0.1万亿元。
参考观研天下发布《2019年中国供应链金融行业分析报告-行业深度分析与发展前景研究》
在国家政策大力鼓励下，供应链金融市场有越来越多的市场主体参与到竞争之中。其中，供应链公司或外贸综合服务平台、B2B平台、金融科技公司及非银行金融机构占比均在10%以上，四者总占比达73%。
近些年，我国市场主体持续稳健发展，企业实有户数量保持平稳增长。我国市场主体实有户数从2009年的0.43亿户发展到2018年的1.1亿户，其中，企业数量在2018年达3474.2万户。2018年新增市场主体为2149.58万户，新增企业则占约三成。
2009-2018年我国实有各类市场主体数量走势图
数据来源：工商总局
中小企业数量在我国占据企业总数的95%左右，是不可小觑的经济力量。较之一些大型企业，中小企业融资难成为其发展的重要制约因素之一，中小企业的资金需求与银行愿意提供的贷款额度有较大的差距。大型金融机构结合我国经济环境及中小企业特性，提出来供应链金融这种全新的融资方式，其灵活的融资方式，是解决中小企业融资难、降低融资成本及减少供应链风险的有效手段。
近两年来，供应链金融的发展得益于国家不断出台的相关政策。从2016年2月人民银行等八部委发布《关于金融支持工业稳定增长调结构增效益的若干意见》，提出要大力发展应收账款融资，到2018年4月份商务部等八部门联合发布的《关于开展供应链创新与应用试点的通知》，都在大力支持着供应链金融。
目前，我国供应链金融尚处于初步发展阶段，应收账款及存货规模作为供应链金融的的重要融资模式，其规模不断增长为我国供应链金融迅速发展夯实基础。银监会数据显示，我国中小企业应收账款从2013年的5.9万亿元增至2018年的8.5万亿元，中小企业存货规模从2013年的5.5亿元增加到2018年的6.3万亿元。
2013-2018年中国中小企业应收账款及存货规模情况（单位：万亿元）
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年份 |
中小企业应收账款 |
中小企业存货规模 |
合计 |
|
2013 |
5.9 |
5.5 |
11.4 |
|
2014 |
6.5 |
5.5 |
12 |
|
2015 |
7 |
5.6 |
12.6 |
|
2016 |
7.5 |
5.8 |
13.3 |
|
2017 |
8 |
6 |
14 |
|
2018 |
8.5 |
6.3 |
14.8 |
数据来源：银监会
应收账款以及产成品存货规模对于供应链金融发展起重要作用之外，融资租赁同样与供应链金融密不可分。2010-2018年我国融资租赁行业经历了快速发展，企业数量从2010年的不足两百家增至2018年的11777家，增长了五十多倍；融资租赁行业业务总量也有了较快增长，融资租赁合同余额从2010年的7000亿元增至2018年的66500亿元，增长了9.5倍。
2010-2018年我国融资租赁企业数量统计情况
数据来源：银监会
2010-2018年我国融资租赁企业合同余额统计情况
数据来源：银监会
2013-2018年我国供应链金融市场规模保持稳定增长，2018年我国供应链金融市场规模达2万亿元，较2017年增加0.1万亿元。
参考观研天下发布《2019年中国供应链金融行业分析报告-行业深度分析与发展前景研究》
2013-2018年中国供应链金融市场规模情况
数据来源：银监会
在国家政策大力鼓励下，供应链金融市场有越来越多的市场主体参与到竞争之中。其中，供应链公司或外贸综合服务平台、B2B平台、金融科技公司及非银行金融机构占比均在10%以上，四者总占比达73%。
2018年供应链金融服务主体构成占比统计情况
数据来源：公开资料整理
我国供应链金融行业部分参与者规模分布格局
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|
企业名称 |
注册资本（万元） |
|
银行 |
招商银行 |
2521984.6 |
|
建设银行 |
250001097.8 |
|
|
平安银行 |
1142489.5 |
|
|
行业龙头 |
鲜易 |
1217.77 |
|
海尔 |
31118 |
|
|
达实智能 |
190215.92 |
|
|
供应链公司 |
创捷供应链 |
6482.57 |
|
朗华 |
10000 |
|
|
怡亚通 |
212269.78 |
|
|
普通路 |
37331.81 |
|
|
外贸综合服务平台 |
一达通 |
330000 |
|
东浩兰生 |
220000 |
|
|
B2B平台 |
钢银电商 |
103038.19 |
|
东煤交易 |
5460 |
|
|
金银岛 |
16892.86 |
|
|
物流企业 |
顺丰速运 |
441876.73 |
|
菜鸟 |
1000000 |
|
|
普洛斯 |
40000万美元 |
|
|
金融信息服务平台 |
吉信佳 |
3000 |
|
筷来财 |
10000 |
|
|
金融科技公司 |
蚂蚁金服 |
1576124.7 |
|
京东金融 |
306081.31 |
|
|
易宝支付 |
10000 |
资料来源：公开资料整理
资料来源：银监会，观研天下整理，转载请注明出处（TC）
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