高净值人士 规模增长 我国 私人银行 客户数量 资产管理规模 稳步前进私人银行是面向高净值人群,为其提供财产投资与管理(不限于个人)等服务的金融机构。私人银行服务内容包括资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。

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高净值人士规模增长 我国私人银行客户数量、资产管理规模稳步前进

字体大小: 2020-12-30 16:55  来源:中国报告网

中国报告网提示:私人银行是面向高净值人群,为其提供财产投资与管理(不限于个人)等服务的金融机构。私人银行服务内容包括资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。

       私人银行是面向高净值人群,为其提供财产投资与管理(不限于个人)等服务的金融机构。私人银行服务内容包括资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。

私人银行服务内容
 
数据来源:公开资料整理

       私人银行咨询流程包括需求分析、财务及风险分析、建立财富管理策略、计划资产负债方案、方案实施、绩效分析。

私人银行咨询流程
 
数据来源:公开资料整理

       从经营模式看,私行基本均采取“1+N”或类似的形式,结合客户经理、投顾团队(如金融市场、税务、法律的专家)以及金融服务平台,充分调动银行整体资源。

私人银行服务模式及具体架构

银行

服务模式

具体架构

招商银行

1+N

一名私人银行高级经理+一组资深的投资顾问团队

平安银行

1+N

一名私行理财经理+一个客户服务平台

工商银行

1+N

一名客户经理+专家级投资顾问团队

中国银行

1+1+1

一名专属的私人银行家+一队专业领域的私人银行投资顾问+一个全球金融服务平台

农业银行

1+1+N

一名客户经理+一个分行财富顾问+一组专家顾问团队

交通银行

1+1+N

一名私人银行顾问+一名财富管理顾问+一组私人银行服务团队

建设银行

1+1+1+N

一名客户经理+一名财富顾问+一名客户经理助理+一组专家团队

数据来源:公开资料整理

       近年来,在我国高净值人士规模总体保持稳定增长的情况下,私人银行呈现出蓬勃发展的局面。根据数据显示,2018年,我国高净值人士规模为119万人,较上年同比下降5.6%;2019年,我国高净值人士规模为132万人,较上年同比增长10.9%。

2015-2019年我国高净值人士规模及增速
 
数据来源:公开资料整理

       2018-2019年我国私人银行客户数量、资产管理规模均呈增长态势。根据数据显示,2018年,我国私人银行客户数量为87.51万人;2019年,我国私人银行客户数量为103.14万人,较上年同比增长17.9%。

2018-2019年我国私人银行客户数量
 
数据来源:公开资料整理

       根据数据显示,2018年,我国私人银行资产管理规模为12.26万亿元;2019年,我国私人银行资产管理规模为14.13万亿元,较上年同比增长15.3%。

2018-2019年我国私人银行资产管理规模
 
数据来源:公开资料整理

       从企业竞争格局来看,2019年,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、招商银行处于行业领先地位,其中,招商银行凭借客户数154742人、资产管理规模27237亿元、人均AUM1760元稳居行业第一。

2018-2019年我国私人银行客户数、资产管理规模、人均AUM情况

银行名称

开业时间

私人银行客户数(人)

资产管理规模(亿元)

人均AUM(亿元)

2018

2019

2018

2019

2018

2019

工商银行

2008

115053

129145

16278

18207

1415

1410

农业银行

2009

105172

123333

11214

14040

1066

1138

中国银行

2007

104062

136666

17816

19720

1712

1443

建设银行

2008

127211

142739

13485

15093

1060

1057

招商银行

2007

138477

154742

24616

27237

1778

1760

交通银行

2013

41552

47191

5304

6092

1276

1291

中信银行

2007

33863

41918

4862

5651

1436

1348

光大银行

2011

27954

32207

3202

3737

1145

1160

浦发银行

2011

28353

30800

4337

4500

1530

1461

民生银行

2008

27446

31338

4145

4687

1510

1495

平安银行

2013

30020

43800

4735

7339

1577

1676

兴业银行

2011

30590

40191

4257

5292

1392

1317

数据来源:公开资料整理(zlj)

       相关行业分析报告参考《2020年中国私人银行市场分析报告-行业现状与未来商机预测》。

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