高净值人士规模增长我国私人银行客户数量、资产管理规模稳步前进

2020-12-30 08:55

私人银行是面向高净值人群，为其提供财产投资与管理（不限于个人）等服务的金融机构。私人银行服务内容包括资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。

私人银行服务内容

数据来源：公开资料整理

私人银行咨询流程包括需求分析、财务及风险分析、建立财富管理策略、计划资产负债方案、方案实施、绩效分析。

私人银行咨询流程

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从经营模式看，私行基本均采取“1+N”或类似的形式，结合客户经理、投顾团队（如金融市场、税务、法律的专家）以及金融服务平台，充分调动银行整体资源。

私人银行服务模式及具体架构

银行	服务模式	具体架构
招商银行	1+N	一名私人银行高级经理+一组资深的投资顾问团队
平安银行	1+N	一名私行理财经理+一个客户服务平台
工商银行	1+N	一名客户经理+专家级投资顾问团队
中国银行	1+1+1	一名专属的私人银行家+一队专业领域的私人银行投资顾问+一个全球金融服务平台
农业银行	1+1+N	一名客户经理+一个分行财富顾问+一组专家顾问团队
交通银行	1+1+N	一名私人银行顾问+一名财富管理顾问+一组私人银行服务团队
建设银行	1+1+1+N	一名客户经理+一名财富顾问+一名客户经理助理+一组专家团队

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近年来，在我国高净值人士规模总体保持稳定增长的情况下，私人银行呈现出蓬勃发展的局面。根据数据显示，2018年，我国高净值人士规模为119万人，较上年同比下降5.6%；2019年，我国高净值人士规模为132万人，较上年同比增长10.9%。

2015-2019年我国高净值人士规模及增速

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2018-2019年我国私人银行客户数量、资产管理规模均呈增长态势。根据数据显示，2018年，我国私人银行客户数量为87.51万人；2019年，我国私人银行客户数量为103.14万人，较上年同比增长17.9%。

2018-2019年我国私人银行客户数量

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根据数据显示，2018年，我国私人银行资产管理规模为12.26万亿元；2019年，我国私人银行资产管理规模为14.13万亿元，较上年同比增长15.3%。

2018-2019年我国私人银行资产管理规模

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从企业竞争格局来看，2019年，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、招商银行处于行业领先地位，其中，招商银行凭借客户数154742人、资产管理规模27237亿元、人均AUM1760元稳居行业第一。

2018-2019年我国私人银行客户数、资产管理规模、人均AUM情况