我国 人身险 保费 普通寿险 健康险保险行业整体受到冲击,但从不同业务类型,不同的渠道来看,影响程度却不一而足。例如,对于人身险公司来说,储蓄型、理财型寿险业务负增长明显,但保障型的普通寿险、健康险却保持较快增速。

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2020年1-3月我国人身险行业保费收入明显回暖 普通寿险、健康险稳健发展

字体大小: 2020-05-07 10:52  来源:中国报告网

中国报告网提示:保险行业整体受到冲击,但从不同业务类型,不同的渠道来看,影响程度却不一而足。例如,对于人身险公司来说,储蓄型、理财型寿险业务负增长明显,但保障型的普通寿险、健康险却保持较快增速。

        保险行业整体受到冲击,但从不同业务类型,不同的渠道来看,影响程度却不一而足。例如,对于人身险公司来说,储蓄型、理财型寿险业务负增长明显,但保障型的普通寿险、健康险却保持较快增速。根据数据显示,2020年第一季度人身险原保费收入达到1.31万亿元,同比增长1.78%,保费金额4451570亿元,保单数为30027万件,原保费赔付支出1770亿元,同比下滑6.4%;3月单月,人身险公司保费收入合计达3552亿元,环比增长74.34%,呈明显回暖趋势。

2019-2020年1-3月我国人身险行业原保费收入统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2019-2020年1-3月我国人身险行业保费金额统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2019-2020年1-3月我国人身险行业原保费赔付支出统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2019-2020年1-3月我国人身险保单数统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

        1、寿险

        在寿险方面,2020年第1季度,寿险保费收入达1.08万亿元,同比下降0.6%;保费金额109045亿元,同比增长21.59%;保单数为2226亿元,同比下滑11.68%。

2019-2020年1-3月我国寿险原保费收入统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2019-2020年1-3月我国寿险保险金额统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2019-2020年1-3月我国寿险保单数统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

        疫情之下,人们对于储蓄型产品的需求显著降低,导致保费骤降。在寿险设计类型中,2020年一季度万能险原保险保费收入28.83亿元,同比略减少6.08%;投连险表现稳定,其原保险保费收入1.13亿元,同比增长1.37%略低于行业,投连险独立账户新增交费99.00亿元,同比增长2.06%,略高于行业。另一种储蓄理财属性浓厚的分红寿险呈负增长,2020年一季度新单保费收入2428.86亿元,同比减少16.86%。

2020年1-3月我国寿险各类型保费收入及增长情况(按设计类型划分)
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

        按寿险投保方式划分来看,2020年第一季度寿险个人业务中的年金保险,一季度达成新单保费1542.37亿元,同比减少13.83%;团体业务保费收入达到18.24亿元,同比增长39.50%,其中年金保险新增保费收入3.91亿元,同比增长11.58%。

项目

20201-3月保费收入(亿元)

同比增长(%

个人业务

新单保费

4328.46

-9.77%

其中:新单趸交

2328.75

-10.88%

续期保费

6392.76

6.69%

其中:年金保险

新单保费

1542.37

-13.83%

其中:新单趸交

70.3

-15.79%

续期保费

4283.97

2.60%

团体业务

新单保费

18.24

39.50%

其中:新单趸交

13.06

75.33%

续期保费

4.46

266.99%

其中:年金保险

新单保费

3.91

11.58%

其中:新单趸交

1.67

16815.14%

续期保费

3.89

646.03%

数据来源:公开资料整理

        2、意外险

        疫情期间,物理隔离之下,人们的出行大为减少,对于意外险,尤其是交通意外险等的需求大为减少,这导致意外险毫无意外的出现了保费快速下降的情况。一季度,人身险公司实现意外险原保险保费收入173.56亿元,同比减少8.49%,保险金额为1508720亿元,保件单数达到18477万件。但是从业务期限来看,减少的主要是一年期及以上期限业务,而一年期以内业务仍保持了52.97%的同比增速,只不过占比较低。

2019-2020年1-3月我国意外险原保费收入统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2019-2020年1-3月我国意外险原保费金额统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2019-2020年1-3月我国意外险累计保单数统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2020年1-3月我国意外险各保险期数保费收入及增长情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

        3、健康险

        从人身险中的健康险保费情况来看,2020年第一季度人身险公司实现健康险原保险保费收入2122.47亿元,同比增长17.14%;保费金额1121467亿元,保单数为4159万件。

2019-2020年1-3月我国健康险保费收入统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2019-2020年1-3月我国健康险保险金额统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2019-2020年1-3月我国健康险保单数统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

        从销售渠道来看,专业代理一枝独秀,个代、银邮增速显著放缓就人身险公司而言,不同销售渠道在疫情期间的表现也大不相同。具体而言,占比最大的个人代理、银邮代理两大渠道保费增速均显著放缓,其中,银邮代理保费收入4366.69亿元,下降3.01%,占比为33.35%;个人代理渠道保费收入7519.90亿元,同比增长4.13%,占比57.43%。同时专业代理渠道成为当之无愧的“王者”,其保费收入131.87亿元,同比增长41.21%,在所有渠道中增速最快。而与专业代理不同,保险经纪公司保费收入却不升反降,保费收入92.68亿元,同比下降3.81%。

2020年1-3月我国人身险行业各销售渠道原保险保费收入及增长情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

2020年1-3月我国人身险行业各渠道销售占比情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会

        在人身险资产总额方面,2020年第一季度,我国人身险公司保户投资款新增交费为2622亿元,同比下滑41.08%;实现投连险独立账户新增交费99亿元,同比增长2.06%;资产总额为179424亿元。

2019-2020年1-3月我国人身险资产总额统计情况
 
数据来源:中国银行保险监督管理委员会(WYD)

        以上数据参考资料《2020年中国人身险市场分析报告-行业运营态势与发展前景预测

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